- 「キャッシュフロー表を自分で作成したのだが、これで間違いが無いのか確認して欲しい。」
- 「住宅ローンを新たに申し込もうとしているが、どういったものがいいのか？」
- 「５年後の目標のため、今後のライフプランの相談がしたい。」
- 「保険のコストダウンのため、見直しを公平な立場からアドバイスして欲しい。」
- 「生命保険の人から変更プランの提案があるが、本当にその方がいいのか教えて欲しい。」
- 「戸建注文住宅を勧められているが、中立的立場で助言して欲しい。」
- 「銀行で投資信託を勧められているがよく分からないので、どういうものか教えて欲しい。」
- 「会社が確定拠出年金制度を始めたが、自分で資産運用するための基本を教えて欲しい。」
- 10年以上使う予定のないまとまった資金の運用について、国内株式（大型・小型）、米国株式、
欧州株式、アジア株式、外国債券などの各投資信託によるポートフォリオ運用をご提案。
もちろん一度にまとめて購入もできるが、時間分散を目的にまずＭＲＦに一括投資し、5ヶ
月で一定割合ずつ各ファンドへ振替えた。今後一年毎のスパンで、各ファンドの時価額と当初
決めた資産配分比率との乖離幅を見て、リバランスしていくことにしている。
- まとまった資金はないが月々積み立てられる資金があり、この資金を使って銀行預金から口座
振替で毎月、国内株式、外国株式、外国債券の各投資信託の購入をご提案。老後の資金準備が
目的で、20年の長期で資産を形成することにしている。子どもの教育資金などは別途準備が
あるが、ライフプランに変動は付き物なので、今後も生活環境の変化に伴いリアロケーション
もしていくことにしている。
トヨタ自動車、デンソー企業年金基金、東海理化、豊田通商、豊田中央研究所、
トヨタテクニカルディベロップメント、トヨタ生協、豊通シスコム、トヨタファイナンス、
愛知トヨタ自動車、トヨタカローラ名古屋、トヨタカローラ愛知、岐阜トヨタ自動車、
岐阜トヨペット、名古屋鉄道、メイテツコム、メイエレック、岐阜乗合自動車、ゲオ、
名古屋国税局、愛知県、日本郵政公社、トヨタホーム、フジミインコーポレーテッド、
月桂冠、三井物産、三菱電機、三菱製紙、日立製作所、日立造船、キリンビール、
松坂屋、ユニチカ、ＳＵＭＣＯ、村上開明堂、ミツカングループ本社、オムロン、
ソニー生命、ソニー損保、近畿コカ･コーラ、阿波銀行、ＮＴＮ、セコム、日通商事、
中部スカイサポート、信越化学工業、三菱瓦斯化学、損害保険料率算出機構、
日本テキサス・インスツルメンツ、オーエスジー、三共生興、フジカラーサービス、
富士フイルムメディカル、堀場製作所、豊田鉄工、吉野家、クレディセゾン、ＩＮＡＸ、
INAXエンジニアリング、INAXメンテナンス、アイカ工業、コープみえ、島津製作所、
鈴与、鈴与商事、森下仁丹、トヨタファイナンシャルサービス証券、インテリジェンス、
トヨタすまいるライフ、サノフィ・アベンティス、ミスターマックス、JAバンクあいち、
三菱ふそうトラック・バス、日本ファイナンシャル・プランナーズ協会 など
|
